Câu 221-250 Pháp luật liên quan (Kiến thức chung)

Câu hỏi 1. Theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng, thế nào là tài khoản thanh toán?

A.	là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để sử dụng dịch vụ thanh toán do ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung ứng.

B.	là tài khoản tiết kiệm do ngân hàng cấp cho khách hàng có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm tại ngân hàng.

C.	là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn tại ngân hàng, không sử dụng đồng Việt Nam.

D.	là tài khoản được ngân hàng cấp cho khách hàng khi mở thẻ tín dụng.

Câu hỏi 2. Khi hợp đồng bị đơn phương chấm dứt thực hiện thì hợp đồng chấm dứt kể từ thời điểm nào?

A.	Bên đơn phương chấm dứt hợp đồng thông báo cho bên kia về việc chấm dứt hợp đồng.

B.	Bên kia nhận được thông báo chấm dứt hợp đồng của bên đơn phương chấm dứt hợp đồng.

C.	Sau 05 ngày làm việc kể từ ngày bên đơn phương chấm dứt hợp đồng thông báo cho bên kia.

D.	Sau 07 ngày kể từ ngày bên đơn phương chấm dứt hợp đồng thông báo cho bên kia.

Câu hỏi 3. Chọn đáp án đúng nhất theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022:

A.	Việc báo cáo giao dịch đáng ngờ phụ thuộc vào lượng tiền giao dịch của khách hàng.

B.	Việc báo cáo giao dịch đáng ngờ thực hiện khi giao dịch đó đã hoàn thành.

C.	Việc báo cáo giao dịch đáng ngờ không phụ thuộc vào lượng tiền giao dịch của khách hàng, giao dịch đó đã hoàn thành hay chưa.

Câu hỏi 4. Theo quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, Agribank phải thu thập, cập nhật, xác minh thông tin liên quan đến nguồn tiền hoặc nguồn tài sản trong giao dịch của đối tượng nào dưới đây?

A.	Khách hàng tổ chức

B.	Khách hàng có mức độ rủi ro về rửa tiền cao

C.	Khách hàng mua vàng miếng thanh toán bằng tiền mặt

D.	Khách hàng cá nhân

Câu hỏi 5. Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, quyền sử dụng:

A.	Là quyền khai thác công dụng, hưởng hoa lợi, lợi tức từ tài sản.

B.	Có thể được chuyển giao cho người khác theo thỏa thuận hoặc theo quy định của pháp luật.

C.	Cả 1 và 2 đều đúng.

Câu hỏi 6. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thông tin nhận dạng khách hàng tổ chức bao gồm cả thông tin của những người có liên quan nào sau đây?

A.	Thông tin về người thành lập, người đại diện theo pháp luật, Giám đốc hoặc Tổng Giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) của tổ chức.

B.	Thông tin về người đại diện theo pháp luật, Giám đốc hoặc Tổng Giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) của tổ chức.

C.	Thông tin về Giám đốc hoặc Tổng Giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) của tổ chức.

Câu hỏi 7. Khi khách hàng bổ sung thông tin, tài liệu, trường hợp nào Agribank phải thực hiện nhận biết khách hàng

A.	Thông tin, tài liệu không trùng khớp với thông tin, tài liệu đã cung cấp trước đó hoặc thông tin, tài liệu do Agribank thu thập, xác định.

B.	Thông tin, tài liệu trùng khớp với thông tin, tài liệu đã cung cấp trước đó hoặc thông tin, tài liệu do Agribank thu thập, xác định.

C.	Thông tin, tài liệu nhiều hơn so tài liệu đã cung cấp.

Câu hỏi 8. Điền vào chỗ trống bằng đáp án đúng nhất: " … là việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam áp dụng các yêu cầu, biện pháp hạn chế đối với tổ chức tín dụng và yêu cầu tổ chức tín dụng đó thực hiện phương án khắc phục dưới sự giám sát của Ngân hàng Nhà nước nhằm khắc phục tình trạng xếp hạng dưới mức trung bình theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước"

A.	Can thiệp sớm.

B.	Áp dụng biện pháp hạn chế.

C.

Giám sát.

D.	Tất cả các đáp án trên.

Câu hỏi 9. Hợp đồng chấm dứt trong các trường hợp nào sau đây?

A.	Một bên trong hợp đồng không có khả năng thực hiện nghĩa vụ.

B.	Cá nhân giao kết hợp đồng chết, pháp nhân giao kết hợp đồng chấm dứt tồn tại mà hợp đồng phải do chính cá nhân, pháp nhân đó thực hiện.

C.	Hợp đồng bị hủy bỏ, bị đơn phương chấm dứt thực hiện.

D.	2 và 3 đều đúng.

Câu hỏi 10. Luật Các tổ chức tín dụng hiện hành quy định ngân hàng thương mại là loại hình như thế nào?

A.	Là ngân hàng của tất cả quỹ tín dụng nhân dân, do các quỹ tín dụng nhân dân và một số pháp nhân khác góp vốn thành lập nhằm mục tiêu chủ yếu là liên kết hệ thống, hỗ trợ tài chính, điều hòa vốn trong hệ thống quỹ tín dụng nhân dân.

B.	Là loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng nhằm mục tiêu lợi nhuận.

C.	Do Thủ tướng Chính phủ thành lập, hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận nhằm thực hiện các chính sách kinh tế - xã hội của Nhà nước.

D.	Đáp án 1, 3 đều đúng.

Câu hỏi 11. Trường hợp nào sau đây là Người có liên quan theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng hiện hành?

A.	Công ty hoặc tổ chức tín dụng với người quản lý, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát của công ty hoặc tổ chức tín dụng đó hoặc với công ty, tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm những người đó và ngược lại.

B.	Công ty hoặc tổ chức tín dụng với tổ chức, cá nhân sở hữu từ 05% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên tại công ty hoặc tổ chức tín dụng đó và ngược lại.

C.

Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xác định theo quy định nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc theo yêu cầu bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động thanh tra, giám sát.

D.	Tất cả các đáp án trên.

Câu hỏi 12. Luật Các tổ chức tín dụng hiện hành quy định hoạt động ngân hàng là việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số nghiệp vụ nào sau đây?

A.	Nhận tiền gửi.

B.	Cấp tín dụng.

C.	Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản.

D.	Tất cả các đáp án trên.

Câu hỏi 13. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, để nhận biết khách hàng, Agribank phải thu thập thông tin nào dưới đây?

A.	Thông tin nhận dạng khách hàng, kể cả thông tin về người đại diện của khách hàng cá nhân (nếu có).

B.	Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi.

C.	Mục đích và bản chất của mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với đối tượng báo cáo.

D.	Tất cả các đáp án trên.

Câu hỏi 14. Khái niệm về "Tài sản do phạm tội mà có" được định nghĩa như thế nào tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022?

A.	Tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội; phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội.

B.	Phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản các đối tượng phạm tội

C.	Tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ tất cả các hoạt động của tội phạm tài chính.

D.	Tài sản và/hoặc thu nhập sinh ra từ hành vi phạm tội.

Câu hỏi 15. "Chuyển tiền điện tử" là gì theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022?

A.	Là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính.

B.	Là giao dịch được thực hiện bằng phương thức điện tử theo yêu cầu của người khởi tạo thông qua tổ chức tài chính nhằm chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại tổ chức tài chính của người thụ hưởng. Người thụ hưởng có thể là người khởi tạo.

C.	Là giao dịch chuyển tiền được thực hiện bằng phương tiện điện tử.

Câu hỏi 16. Đối với khách hàng lần đầu mở tài khoản thanh toán, Agribank cần phải thực hiện

A.	Giám sát khách hàng

B.	Nhận biết khách hàng

C.	Trì hoãn giao dịch

D.	Áp dụng các biện pháp tăng cường

Câu hỏi 17. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, thời hạn lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng là

A.	05 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo.

B.	10 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo.

C.	15 năm kể từ ngày kết thúc giao dịch hoặc ngày đóng tài khoản hoặc ngày báo cáo.

D.

Vĩnh viễn

Câu hỏi 18. Một trong các thông tin thu thập, cập nhật, xác minh bổ sung đối với khách hàng cá nhân có mức độ rủi ro cao là

A.	Mức thu nhập trung bình hàng tháng của khách hàng trong thời gian ít nhất 01 năm gần nhất trước thời điểm đánh giá

B.	Mức thu nhập trung bình hàng tháng của khách hàng trong thời gian ít nhất 06 tháng gần nhất trước thời điểm đánh giá

C.	Mức thu nhập trung bình hàng tháng của khách hàng trong thời gian ít nhất 03 tháng gần nhất trước thời điểm đánh giá

D.	Mức thu nhập trung bình hàng tháng của khách hàng trong thời gian ít nhất 02 tháng gần nhất trước thời điểm đánh giá

Câu hỏi 19. Tiêu chí đánh giá rủi ro về rửa tiền của ngân hàng thương mại bao gồm tiêu chí nào?

A.	Tiêu chí nguy cơ.

B.	Tiêu chí mức độ chính xác của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo.

C.	Tiêu chí nguy cơ rửa tiền và tiêu chí mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền tại đối tượng báo cáo.

Câu hỏi 20. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, "rửa tiền" được định nghĩa là:

A.	Là việc biến đổi thu nhập phi pháp thành tài sản mà các cơ quan công quyền không thể truy ra nguồn gốc phi pháp ấy.

B.	Là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.

C.	Là việc hợp pháp hóa tài sản có được trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội.

D.	Là hợp pháp hóa phần thu nhập, hoa lợi, lợi tức, lợi nhuận sinh ra từ tài sản có được từ hành vi phạm tội.

Câu hỏi 21. Theo quy định pháp luật hiện hành, ngân hàng thương mại không được thực hiện hành vi nào sau đây?

A.	Mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước và duy trì số dư dự trữ bắt buộc theo quy định.

B.	Mở tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng khác để thực hiện dịch vụ thanh toán.

C.	Mở tài khoản thanh toán ở nước ngoài theo quy định của pháp luật về ngoại hối.

D.	Mở tài khoản thanh toán tại doanh nghiệp phi tài chính để thuận tiện trong việc chuyển tiền nội bộ.

Câu hỏi 22. Người điều hành của tổ chức tín dụng là ai theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng hiện hành?

A.	Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng, Giám đốc chi nhánh và các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của tổ chức tín dụng.

B.	Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên.

C.	Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

D.	Người được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ủy quyền điều hành tổ chức tín dụng.

Câu hỏi 23. Theo Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg ngày 27/4/2023, mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là

A.	Từ 400 triệu đồng trở lên.

B.	Từ 300 triệu đồng trở lên.

C.	Từ 200 triệu đồng trở lên.

D.	Từ 100 triệu đồng trở lên.

Câu hỏi 24. Thời hiệu khởi kiện yêu cầu khách hàng thực hiện nghĩa vụ trả nợ gốc là bao nhiêu năm?

A.

02 năm.

B.

03 năm.

C.

05 năm.

D.	Không áp dụng thời hiệu khởi kiện.

Câu hỏi 25. Theo quy định pháp luật, ngân hàng thương mại được phép thực hiện hoạt động nào sau đây với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

A.	Phát hành cổ phiếu ưu đãi để huy động vốn từ tổ chức tín dụng.

B.	Gửi tiền và nhận tiền gửi không kỳ hạn từ tổ chức tín dụng khác.

C.	Cho vay, vay, gửi tiền, nhận tiền gửi, mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá.

D.	Mua, bán giấy tờ có giá vô điều kiện với cá nhân nước ngoài.

Câu hỏi 26. Hiệu lực thi hành của Luật Các tổ chức tín dụng hiện hành (số 32/2024/QH15) được quy định như thế nào?

A.	Từ ngày 01 tháng 7 năm 2024.

B.	Từ ngày 01 tháng 9 năm 2024.

C.	Từ ngày 01 tháng 7 năm 2024, trừ quy định tại khoản 3 Điều 200 và khoản 15 Điều 210 của Luật này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 8 năm 2024.

D.	Đáp án 1 hoặc 3 đều đúng.

Câu hỏi 27. Ngân hàng thương mại được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối và sản phẩm phái sinh cho khách hàng sau khi:

A.	Ngân hàng thương mại đã ký hợp đồng với khách hàng và thông báo cho Ngân hàng Nhà nước.

B.	Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản quyền cung cấp dịch vụ ngoại hối và sản phẩm phái sinh.

C.	Ngân hàng thương mại tự quyết định cung cấp sản phẩm ngoại hối và phái sinh mà không cần sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước.

D.	Ngân hàng thương mại phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận từng lần để cung cấp các sản phẩm phái sinh cho khách hàng.

Câu hỏi 28. Các mức độ nguy cơ rửa tiền của ngân hàng thương mại gồm:

A.	Thấp, Trung bình thấp, Trung bình, Trung bình cao, Cao.

B.	Thấp, Trung bình, Cao.

C.	Thấp, Cao.

D.	Thấp, Trung bình, Cao, Rất cao.

Câu hỏi 29. Theo Luật các Tổ chức tín dụng, vốn pháp định là gì?

A.	là mức vốn tối thiểu phải có theo quy định của pháp luật để thành lập tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

B.	là mức vốn tối đa phải có theo quy định của pháp luật để thành lập tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

C.	là mức vốn tối thiểu cần có để duy trì hoạt động thường xuyên của tổ chức tín dụng.

D.	là số vốn tối đa mà tổ chức tín dụng được phép huy động trong năm tài chính đầu tiên.

Câu hỏi 30. Tổ chức tín dụng phải đào tạo kiến thức cơ bản về phòng, chống rửa tiền cho nhân viên trong thời hạn bao lâu kể từ ngày được tuyển dụng?

A.	Không có quy định của pháp luật về nội dung này

B.

3 tháng

C.

6 tháng

D.

12 tháng

Chúng tôi trên mạng xã hội

Câu 221-250 Pháp luật liên quan (Kiến thức chung)

Chia sẻ lên

Hướng dẫn làm bài thi trắc nghiệm:

Thành viên đăng nhập